Viele Verträge - viele Informationen

Zur Altersvorsorge können die gesetzliche Rente, Banksparpläne, Wohneigentum, Lebensversicherungen oder Fonds gehören. Jahr für Jahr erhalten Sie dann viele Informationen von verschiedenen Absendern: die so genannte Renteninformation über bisher erworbene gesetzliche Rentenansprüche sowie die aktuellen Guthaben und Kontostände von Banken, Versicherungen, Fondsgesellschaften oder Bausparkassen.

Vorsorgebilanz schafft Transparenz

Die Vorsorgebilanz fasst alle Altersvorsorge-Maßnahmen in einer Aufstellung zusammen, also private Altersvorsorge-Verträge, gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge sowie gegebenenfalls Einnahmen oder Mietersparnis aus Wohneigentum. Sie erkennen auf einen Blick, wie hoch Ihr Einkommen im Ruhestand voraussichtlich sein wird.

Lassen Sie Ihre persönliche Vorsorgebilanz erstellen. Dieser Service ist kostenlos. Vereinbaren Sie einfach einen Termin.

Das persönliche Gespräch

Im ersten Schritt werden alle bei Ihrer Volksbank Kirchhellen eG Bottrop und den Verbundpartnern Schwäbisch Hall, R+V Versicherung und Union Investment getroffenen Vorsorge-Maßnahmen zusammengefasst.

Angaben zu gesetzlicher Rente oder Beamten-Versorgung, betrieblicher Vorsorge, Geldanlagen, Sachwerten sowie Mietersparnis oder -einnahmen vervollständigen Ihre Vorsorgebilanz.

Voraussichtliche Höhe der Leistungen zu Rentenbeginn

In der Vorsorgebilanz werden außerdem Ihr voraussichtliches privates Vorsorge-Vermögen zu Rentenbeginn sowie Ihre voraussichtlichen monatlichen Leistungen aus den Altersvorsorge-Verträgen hochgerechnet.

Machen Sie Ihre Bestandsaufnahme mit der Vorsorgebilanz aus dem VR-FinanzPlan. Vereinbaren Sie einfach einen Termin.

Ihre Pläne bestimmen Ihr Wunscheinkommen

Welche Pläne haben Sie für die Zeit nach dem aktiven Berufsleben? Besprechen Sie mit Ihrem Berater, welche Wünsche ganz oben stehen und welches Einkommen Sie im Alter dafür benötigen. Mithilfe der Vorsorgebilanz lässt sich eine mögliche Versorgungslücke schnell erkennen.

Ein Konzept für Ihre Altersvorsorge

Zusammen mit Ihnen entwickelt Ihr Bankberater eine maßgeschneiderte Strategie für Ihre Altersvorsorge. Als Volksbank Raiffeisenbank können wir dabei auf Experten-Wissen und Produkte von vielen Verbundpartnern zugreifen. So finden wir eine Lösung, die zu Ihnen passt.

Mit der Vorsorgebilanz richten Sie Ihre Altersvorsorge nach Ihren Wünschen aus. Vereinbaren Sie einfach einen Termin.

Breit gefächertes Produktspektrum

Zusammen mit unseren Partnern aus dem genossenschaftlichen FinanzVerbund bieten wir eine breit gefächerte Auswahl an Vorsorge-Lösungen für jeden Bedarf. Typische Bausteine sind oft Bank- und Fonds-Sparpläne, Lebens- und Rentenversicherungen sowie staatlich geförderte Altersvorsorge-Produkte wie Riester-Rente oder Rürup-Rente.

Wohneigentum als Altersvorsorge

Wer schuldenfrei in den eigenen vier Wänden wohnt, spart die Miete und hat damit mehr Geld für den Lebensunterhalt. Auch vermietete Immobilien können das Einkommen im Ruhestand erhöhen. Bausparen kann ein Wegbereiter für Wohneigentum sein.

Ihr Bankberater findet zusammen mit Ihnen Lösungen für Ihre Altersvorsorge, die zu Ihnen passen. Lassen Sie sich überzeugen. Vereinbaren Sie einfach einen Termin.

Ihr Leben ändert sich

Auch wenn Ihre Vorsorgebilanz einmal erstellt ist - fertig ist sie nie. Denn bis zu Ihrem Ruhestand kann sich noch viel ändern: eine neue familiäre Situation, ein anderes Einkommen, neue Pläne oder vielleicht eine Erbschaft.

Ihre Vorsorgebilanz begleitet Sie

Ihr Berater informiert Sie - soweit Sie das wünschen - regelmäßig über den aktuellen Entwicklungsstand Ihrer Altersvorsorge. Falls sich Ihre Lebenssituation ändert, überlegt er gemeinsam mit Ihnen, wie Sie Ihre Altersvorsorge an die neue Situation anpassen können.

Mit der Vorsorgebilanz wissen Sie immer, wo Sie stehen. So können Sie leichter auf Änderungen reagieren. Schaffen Sie sich eine Planungsbasis mit der Vorsorgebilanz. Vereinbaren Sie einen Termin.

Ihre Vorteile auf einen Blick

• Sie haben einen Überblick über Ihre voraussichtlichen Alterseinkünfte.
• Langwierige und komplizierte Berechnungen bleiben Ihnen erspart.
• Eine mögliche Versorgungslücke wird automatisch ermittelt.
• Sie haben eine Grundlage für Ihre weiteren Vorsorgeplanungen.
• Sie erhalten eine regelmäßige Aktualisierung.
• Ihre Bank begleitet Sie mit umfassender Beratung.

Die Vorsorgebilanz ist Teil des VR-FinanzPlans

Die Altersvorsorge ist nur ein - wenn auch sehr wichtiger - Teil der Lebensplanung. Die Vorsorgebilanz gehört zum Beratungs-Konzept VR-FinanzPlan, mit dem die Volksbanken Raiffeisenbanken ihren Kunden auch bei anderen Finanzfragen zur Seite stehen. Mit dem VR-FinanzPlan beraten wir Sie auch zum Thema Vermögen strukturieren.

Überzeugen Sie sich von der umfassenden und kompetenten Beratung Ihrer Volksbank Kirchhellen eG Bottrop. Vereinbaren Sie einen unverbindlichen Termin.